on-line  заявкакалькулятор доходностиполучить консультацию
Просмотров:1326020
Посетителей:193555
Сегодня:125

Контакты

г. Киев, ул. Шота Руставели 16, 5 эт.
Тел: 8 (044) 220-12-80,81,84
Факс: 8 (044) 220-12-85
amadeusua@amadeusua.com

Фондовый ликбез
Фондовый ликбез
Фондовый ликбез

Потенциальная доходность и риски в зависимости от категории фонда

05.01.2009
« назад

Фонды акций (недиверсифицированные) являются самыми рискованными для капиталовложений на короткий промежуток времени. Но если посмотреть на результаты роботы закрытых фондов акций за последние несколько лет, то мы увидим, что на длительных промежутках инвестирования, такие фонды дают наибольшую доходность. Так в чем же заключается риск? Фонды акций растут вместе с ростом фондового рынка и экономикой той страны, в которую производятся инвестиции. Но фондовый рынок растет не всегда - периоды роста сменяют периоды падения. Однако, хотелось бы подчеркнуть еще раз, что на длительных промежутках инвестирования, вы скорее всего получите неплохой доход, так как временной интервал минимизирует риски.

Приверженцами фондов акций являются инвесторы с так называемым «агрессивным инвестиционным темпераментом».

Фонды акций это исключительно закрытые недиверсифицированные корпоративные фонды (ЗНКИФ), которые создаются на строго определенное время: от 3 до 10 лет.


Фонды облигаций (недиверсифицированные) являются полной противоположностью фондов акций. Уже из названия становится ясным, что основной акцент в инвестировании сделан на капиталовложение в облигации. Фонды облигаций, будучи наименее рискованными, одновременно являются эффективной альтернативой банковскому депозиту (доходность на уровне депозитной процентной ставки). Эти фонды позволяют получить доход даже на падающем рынке, в то время когда фонды акций показывают отрицательную доходность.

Участие в таких фондах показано «консервативным» инвесторам, которые предпочитают не так уж много и заработать, но зато практически ограничить себя от риска потерять.

На практике таких фондов в Украине единицы.

Фонды смешанных инвестиций (диверсифицированные) являются золотой серединой между фондами облигаций и акций. Эти фонды стремятся показать более высокие результаты, чем фонды облигаций, при риске гораздо меньшем, чем фонды акций. Инвестируя часть средств в акции, а вторую в облигации, такие фонды находят баланс между риском и доходностью, в зависимости от ситуации на рынке. Например, на растущем фондовом рынке, доходность вложенных вами средств растет за счет роста стоимости акций в портфеле фонда, а на падающем – облигаций.

Фонды смешанных инвестиций могут быть открытыми, интервальными, закрытыми диверсифицированными фондами и подходят для инвесторов, чей инвестиционный темперамент можно назвать «умеренным». Доходность таких фондов выше банковского депозита.

Разновидностями фондов смешанных инвестиций являются фонды денежного рынка и фонды недвижимости.


Индексные фонды (недиверсифицированные) – это могут быть как фонды акций, так и фонды облигаций. В портфеле таких фондов находятся ценные бумаги, входящие в корзину определенного индекса, которому он следует.

Особенность и преимущество индексных фондов заключается в том, что инвестор, вложивший свои средства в индексный фонд, всегда знает, какие акции составляют его портфель.

  • Расходы инвестора
  • Комментарии:

    Ваш комментарий:

    Ф.И.О.:
    Комментарий: